密市人民政府办公室

关于印发新密市民营企业周转还贷金使用

管理办法的通知

各乡镇人民政府，各街道办事处，市人民政府有关部门，各有关单位：

经市政府2019年第6次常务会议研究通过，现将《新密市民营企业周转还贷金使用管理办法》印发给你们，请认真贯彻执行。

2019年8月6日

新密市民营企业周转还贷金使用管理办法

根据《河南省人民政府办公厅关于加强企业纾困帮扶的指导意见》（豫政办〔2019〕21号），为缓解我市民营企业周转还贷金困难问题，支持民营企业健康发展，结合新密实际，特制定本管理办法。

第一章  总 则

第一条　本办法所称的周转还贷金，是指为基本面较好，符合国家产业政策和信贷政策、生产经营正常、市场前景较好、资金周转暂时出现困难、银行给予续贷、具有还款能力的企业提供垫资服务的资金。周转还贷金仅限用于支持民营企业流动资金贷款的转贷，项目贷款、表外业务融资等不适用于本办法。

第二条　周转还贷金管理原则：企业自愿申请、银行保荐、财政监督、封闭运行、滚动使用、确保安全。

第三条　由市工商联组织筹资3000万元资金作为首期周转还贷金。根据周转还贷金使用和企业需求情况，采取滚动支持、逐步增加的原则，逐步增加资金的规模，更好地满足企业的融资需求。

第二章  管理机构

第四条  成立新密市民营企业周转还贷金领导小组（以下简称领导小组），负责研究制订周转金使用的办法、原则，落实周转金来源和组成，提出和批准组建方案，负责与相关合作银行签订年度合作协议，为资金的运行创造良好的外部环境，定期听取周转还贷金运行情况报告，决定重大事项，协调解决运行中的重大问题。领导小组组长由市政府分管副市长担任，成员由市金融办、市财政局、市科工信局、市工商联、人民银行新密市支行等单位负责人组成，领导小组下设办公室，办公地点设在市工商联，工商联党组书记兼任办公室主任，负责指导周转还贷金业务的开展和日常管理工作。

第三章  合作银行条件

第五条  在新密市设立分支机构的各银行业金融机构，与领导小组办公室签定合作业务协议书后成为合作银行，合作银行负责推荐企业申请使用周转还贷金。

第六条  合作银行承诺对其推荐使用周转还贷金的企业还款后给予续贷，时间原则上不超过10个工作日。

第四章　申请对象和申报程序

第七条  申请对象包括全市范围内正常生产经营、符合产业政策、负债合理、风险可控、信誉良好、贷款即将到期而资金周转出现暂时困难、需要提供短期垫资服务的企业。列入环保关停及淘汰落后产能名单的企业，在环保整改不达标或落后产能未淘汰前不得申报使用。

第八条  单笔申请周转还贷金额度控制在承贷银行承诺续贷额度的90%以内，周转还贷金实行有偿使用，使用期限最长不能超过20个工作日。10个工作日内按每天0.5‰计收企业利息；超过10个工作日按每天1‰计收滞纳金；超过20个工作日，由合作银行承担全部责任，须在到期后5日内将周转还贷金本金、利息和滞纳金汇入周转还贷金专用账户。

第九条  周转还贷金申报审批程序：

（一）企业向合作银行提出使用周转还贷金申请； 

（二）合作银行决定续贷后，在企业贷款到期日前至少7个工作日向领导小组办公室提出使用申请。提交材料包括《X X银行推荐使用周转还贷金申请书》《X X企业周转还贷金承诺书》；

（三）领导小组办公室负责初步审批，由领导小组组长或副组长签署审批意见； 

（四）领导小组办公室将周转还贷金转入企业在合作银行开设的结算账户，并通知承贷银行立即扣款；

（五）承贷银行收到汇入的资金后，要确保实时扣款、办理企业还贷手续并负责按期续贷；

（六）承贷银行在续贷后监督企业将周转还贷金本金、利息和滞纳金转入周转还贷金专用账户；

（七）资料归档。借款收回后将资金使用、收回全过程中形成的资料立卷归档，以备后查；

（八）承贷银行负有对整个周转还贷金运行过程的资金监管责任；

（九）如遇特殊情况，领导小组采取“一事一议”办法解决，相关企业、银行予以配合。

第五章　监督管理

第十条  已承诺给企业续贷的承贷银行，应恪守承诺，按期足额续贷，不得随意变更，发现账户或资金等有异常情况的，须及时冻结账户并向领导小组办公室报告。对承贷银行推荐其企业客户使用周转还贷金后，未兑现续贷承诺的行为，要承担周转还贷金损失风险责任，并在全市予以通报，同时向其上级行通告，取消其当年享受市政府各类扶持、评先评优及奖励资格，并减少或转出在该银行的政府性存款。对骗取、挪用或不足额归还周转还贷金的企业，列入企业信用黑名单，取消对其各类政策、项目和资金扶持，通报各有关部门及所属乡镇政府，并依法追究其法律责任。

第六章　附则

第十一条  周转还贷金年度收益的2%作为公益性基金统一集中管理和使用。